In einem ersten persönlichen – und für Sie kostenlosen –  Gespräch sammeln wir alle wichtigen Informationen:

• Was sind Ihre Ziele und Wünsche?

• In welchem Bereich möchten Sie Schwerpunkte legen: in der Altersvorsorge, in der Risikovorsorge oder beim Vermögensaufbau?

• Welche Vermögenswerte, Absicherungen und Verbindlichkeiten sind bereits vorhanden und wie passen diese zu Ihrer persönlichen Finanzplanung?  

• Welche tatsächliche Liquidität ergibt sich mittel- bis langfristig?

Wie geht es weiter nach unserem ersten gemeinsamen Gespräch? Hier haben wir nun die Grundlagen erfasst, die Wünsche und Ziele definiert und auch gemerkt, ob die „Chemie“ zwischen uns stimmt – ein nicht unerheblicher Punkt .

Jetzt erledigen WIR unsere erste Aufgabe: wir unterbreiten Ihnen ein Angebot. Auf Grundlage der vorliegenden Informationen wissen wir nun, wie das weitere Vorgehen aussehen könnte. Welche Strategien und Lösungsansätze kommen für Sie in Frage und welchen Zeitrahmen werden wir für die Analyse aller entscheidenden Daten und die ausführliche Konzept-Ausarbeitung einplanen müssen? Daraus ergibt sich unser Beratungsangebot.

Sind Sie mit unserem Beratungsangebot einverstanden, gehen wir gemeinsam mit Ihnen den nächsten Schritt: die ausführliche Analyse. Wir nehmen uns viel Zeit, Ihre persönliche Ausgangslage festzustellen und die vorgegebenen finanziellen Ziele zu konkretisieren. Wo liegen Ihre Schwerpunkte: im Vermögens-Aufbau, im persönlichen Risikomanagement oder in anderen Bereichen?

Anhand dieser Informationen erarbeiten wir eine aussagekräftige Liquiditäts- und Vermögensplanung, welche die Basis für Ihren persönlichen Finanzplan darstellt.

Hierbei berücksichtigen wir auch bereits vorhandene Versicherungen bzw. Finanzprodukte. Diese werden vollständig mit einbezogen in die weitere Planung.

Sie erhalten Ihr ganz persönliches und perfekt auf Sie abgestimmtes Finanzkonzept und entscheiden dann, wie es weiter geht. Für uns ist es wichtig, dass wir Ihnen die optimalen Lösungen aufzeigen. Möchten Sie nur einen Teil unserer Vorschläge umsetzen oder ganz von der Realisierung Abstand nehmen, werden wir dies akzeptieren.

Die Beratung und Betreuung des Kunden steht für uns an erster Stelle! Wenn Sie den vorgeschlagenen Weg mit uns gemeinsam gehen möchten, realisieren wir das Konzept nach Absprache mit Ihnen. Und auch danach werden wir uns weiter um Sie und Ihre Finanzen kümmern: wir bleiben mit Ihnen in Kontakt, beobachten die Finanzmärkte und kümmern uns um eine kontinuierliche Optimierung Ihrer persönlichen Finanzplanung.